Как привлечь инвестиции в Казахстане

Становление и развитие бизнеса требуют значительных финансовых вложений на аренду, строительство или ремонт помещений, закупку оборудования и формирование сильной команды сотрудников.

Зачастую первоначального капитала недостаточно — необходимы инвестиции. О том, нужно ли предпринимателю привлекать инвесторов и как обеспечить бизнес финансированием в Казахстане, расскажет Олег Ильин — директор консалтинговой компании ASER.

Какие задачи помогут решить инвестиции и каждому ли бизнесу их нужно привлекать

Под инвестициями понимают вложение денежных средств, целью которого является получение прибыли от роста и развития компании.

Подобное финансирование бизнеса — выгодная стратегия для обеих сторон. С помощью предоставленных средств предприятие:

• арендует или покупает офисные, производственные, складские помещения и ремонтирует их;
• приобретает необходимое оборудования, сырье и материалы;
• принимает на работу сотрудников;
• выстраивает систему логистики;
• продвигает компанию с помощью инструментов рекламы и PR.

Инвестиции полезны не только молодому бизнесу в налаживании процессов производства и становлении на рынке. Привлечение финансовой помощи пригодится и опытным компаниям — позволит увеличить объемы изготавливаемой продукции, расширить рынки сбыта и открыть филиалы в других регионах Казахстана и за рубежом.

Для инвестора вложение денежных средств в перспективное предприятие — эффективный способ получения дополнительного дохода. Например, выгодное инвестирование позволило известному американскому бизнесмену Уоррену Баффету заработать состояние, оцениваемое в 100 млрд. долларов.

У какого бизнеса низкие шансы на привлечение дополнительных денежных средств

Поскольку инвестирование сопряжено с риском, — фирма или стартап может обанкротиться — вкладчик должен быть уверен, что бизнес будет успешно развиваться.

Существует несколько характеристик предприятия, снижающих его шансы на привлечение финансирования:

• малый рынок сбыта и небольшие объемы продаж — компания работает в узком, «нишевом» сегменте, который не предполагает существенного увеличения спроса;
• «семейственность» — бизнес принадлежит семье, где владение им переходит от отца к сыну, что исключает передачу инвестору части прав на фирму;
• непрозрачность ведения дел — предприниматель уходит от налогов, использует сомнительные схемы для выплаты зарплат, что снижает доверие потенциальных вкладчиков;
• неверная оценка стоимости — бизнесмен не привлекает компетентных специалистов в области консалтинга и представляет проект по завышенной цене, которая отталкивает от совершения сделки.

Только после детального анализа предприятия и прогноза шансов на финансирование его владельцу стоит начинать поиск инвестиций и подготовку документов.

Минимальный набор документов для привлечения первых инвестиций в Казахстане

Чтобы получить одобрение инвесторов и финансовую помощь, бизнесмен представляет пакет документов, содержащий:

• учредительные документы компании — подтверждают ее юридический статус и включают Устав, свидетельство о регистрации, сведения о форме собственности и прочие бумаги;
• отчеты о финансовом состоянии — демонстрируют экономическую эффективность организации и состоит из бухгалтерского баланса, сведениях о прибыли и убытках и результатов проведенного аудита, который подтверждает достоверность данных;
• заключенные соглашения и юридические документы — показывают деловую активность фирмы и охватывают договора с клиентами и партнерами, лицензионные соглашения, бумаги, подтверждающие чистоту сделок или иллюстрирующие права собственности, и иные документы;
• отчеты о проведенных маркетинговых исследованиях — отображают данные о целевой аудитории, уровне конкуренции, рыночной специфике и прочую информацию, определяющую стратегию продвижения компании.

Обязательными документами, своеобразными «must-have» проекта, претендующего на привлечение инвестиций в Казахстане, также являются:

• Бизнес-план.
• Инвестиционное предложение, или презентация.

Поскольку каждый документ имеет особенности, стоит каждый рассмотреть отдельно.

Бизнес-план

Пакет данных включает точные расчеты с прогнозированием будущего развития компании минимум на 3–5 лет.

Чтобы составить бизнес-план, владелец предприятия:

• дает подробное описание продукта — определяет, к какому виду бизнеса он относится, чем отличается от конкурентов и каковы его перспективы;
• проводит анализ рынка — выделяет ЦА и сегментирует ее, выявляет конкурентов, их сильные и слабые стороны;
• составляет план производства и рассчитывает себестоимость — оценивает производственные затраты, включая оплату труда работников, расходы на маркетинг, прочие издержки;
• разрабатывает сценарий продвижения — определяет, какие сообщения будут получать клиенты, на какие аспекты продукции делать упор, и какие каналы коммуникации использовать;
• описывает структуру компании — представляет организационную систему, обозначает основные подразделения и число сотрудников в них;
• разрабатывает финансовый план — отражает доходы, расходы и источники финансирования.

Конечным пунктом является написание резюме — тезисного изложения информации документа, которое будет размещено на первых страницах бизнес-плана.

Инвестиционное предложение

Презентация, сделанная в программе Power Point или иных подобных, — ключевой элемент привлечения финансовой помощи. У потенциального инвестора нет времени изучать объемный бизнес-план на этапе первоначального знакомства с проектом. Поэтому важно подать сведения так, чтобы убедить его в прибыльности фирмы.

Существует два формата презентации — краткий и подробный. Первый еще называют «elevator pitch»: длительность его просмотра не превышает времени движения лифта. В краткой презентации обычно размещают бизнес-идею и описание продукта.

Если краткое представление компании заинтересовало инвестора, ему предлагают более детальный вариант, где прописывают целевую аудиторию, уровень конкуренции и прочие сведения.

Стоит помнить, что успеха добиваются проекты, суть которых можно расписать «на коленке». Так инвестор понимает — предприниматель досконально знает собственное дело и при случае объяснит любому его специфику. Поэтому лишние подробности, не имеющие значения, из презентации лучше удалить.

Где в Казахстане можно получить финансирование

Инвестиции для бизнеса в республике привлекают двумя способами: обращаются к частным инвесторам, в фонды или организации по инвестиционной поддержке либо участвуют в специальных программах и конкурсах.

Организации по привлечению инвестиций для бизнеса

В Казахстане представлено множество государственных и частных инвестиционных фондов и инкубаторов, среди которых выделяют:

• международный технопарк Astana Hub — проводит Invest Day, — мероприятие, где предприниматели демонстрируют проекты потенциальным инвесторам — а также финансирует лучшие IT-идеи через программу Seed Money и конкурс Astana Hub Battle;
• бизнес-инкубатор MOST — создает среду для инвестирования путем проведения корпоративных акселераций, хакатонов, инвестиционных дней и прочих мероприятий;
• венчурную компанию Activat — инвестирует в развитие IT-проектов самостоятельно либо с привлечением партнеров;
• азиатский венчурный фонд Quest Ventures — расположен в Сингапуре, помогает развиваться IT-стартапам, социальным инициативам в сельском хозяйстве, экологии, образовании, прочим значимым программам стран Азии;
• Qaztech Ventures — оказывает поддержку с помощью венчурного финансирования, бизнес-инкубаторов и программы акселерации Kazakhstan Digital Accelerator.

На инвестиционном рынке Казахстана представлено и Национальное агентство по развитию инноваций QazInnovations. Государственная организация выдает гранты, помогает инкубаторам и вносит вклад в создание инфраструктуры для реализации новых проектов.

Государственные программы и конкурсы

Помимо упомянутых выше фондов, в Казахстане существует несколько национальных программ по привлечению инвестиций. К ним относятся:

• «Нұрлы жол» — «Светлый путь» — модернизация транспортной инфраструктуры, строительство портов, аэропортов, автомобильных и железных дорог;
• «Индустриализация 4.0» — совершенствование и диверсификация промышленности через инвестирование в машиностроение, химическую и нефтеперерабатывающую промышленность, энергетику и прочие отрасли;
• «Еңбек» («Труд») — создание благоприятной среды для малого и среднего бизнеса оказанием финансовой поддержки, обучением и консультированием предпринимателей;
• «Есепке қарамастан» («Без проверок») — упрощение бюрократических процедур для бизнеса и улучшение инвестиционного климата;
• Программа развития туризма — расширение туристической инфраструктуры, создание новых экскурсионных маршрутов и привлечение иностранных туристов.

Существует также специальная программа развития сельской местности, которая включает финансирование сельхозпроизводителей, наращивание инфраструктуры сельских территорий, повышение эффективности использования земли и внедрение передовых технологий.

Ключевой элемент привлечения инвестиций для бизнеса в Казахстане

Ошибка большинства предпринимателей — самостоятельное составление бизнес-плана и инвестиционного предложения.

Зачастую руководство предприятия поручает проработку таких документов ее сотрудникам, которые не имеют опыта работы с инвесторами. В итоге пакет бумаг выглядит шаблонно, без учета деталей, важных в привлечении инвестиций для бизнеса.

Чтобы избежать подобного, следует обращаться в специализированные консалтинговые агентства, например, в компанию ASER в Казахстане.

Мы помогаем нашим клиентам в бизнес-планировании, составлении финансовой модели и проведении маркетинговых исследований. Сотрудники ASER оказывают помощь в поиске инвесторов и привлечении финансирования, а также со вступлением в Astana Hub и свободные экономические зоны Республики Казахстан.